Náš Proces

Poslechněte, reforma penzií není věda. Přijdete k nám, sedíme si na kávě a probereme, co máte. Pak vám ukážeme konkrétní čísla — ne nějakou teorii. Pracujeme systematicky, bez zbytečného papírování. Za 15 let jsme viděli, co funguje a co ne. Vaše budoucnost není experiment.

📋

Step 1

Prvotní setkání a audit

Přijdete se na první schůzku bez jakýchkoliv příprav. Ukážete nám, co máte — staré účetnictví, výpisy z banky, vše. Sedíme klidně a ptáme se na detaily. Za hodinu vidíme vaší situaci jasně. Bez spěchu, bez předem daných odpovědí.

🔢

Step 2

Analýza a kalkulace

Naši lidé si vezou vaše podklady a počítají. Kolik máte v 401(k), jaké jsou poplatky, kam zmizí peníze na daních. Vytváříme tabulky — tři, čtyři varianty, jak by se to dalo dělat líp. Nic složitého. Jen čísla, která skutečně znamenají něco.

💡

Step 3

Prezentace variant řešení

Sedíme spolu znovu. Ukazujeme vám, jaký rozdíl by to udělalo, kdybychom přesunuli částku jinam. Jaký bude rozdíl za pět let, za deset. Ptáte se, odpovídáme. Nejsou tu žádné triky, jen reálné prognózy. Rozumíte všemu, nebo si řeknu znovu.

✋

Step 4

Rozhodnutí a příprava transferu

Vybrat si můžete kteroukoliv variantu. Nebo se vrátit domů a rozmyslet. Pak, když máte jasno, začínáme s papíry. Kontaktujeme vaši banku, koordinujeme termíny. Celý transfer probíhá bez dopadů na daně — vím, jak se to dělá.

📊

Step 5

Realizace a monitoring

Peníze se pohnou tam, kam mají. Pak se setkáváme jednou za rok a koukáme, jak se to vyvíjí. Někdy si řekneme, že by bylo dobré něco vyladit. Sledujeme to, aby vám to šlapalo. Nejde o to zapomenout na vás.

🤝

Step 6

Běžná podpora a aktualizace

Zavoláte, když se změní vaše situace. Nový job, chcete něco vytáhnout, děti skončily školu. Zajdeme si to projít znovu. Jsme tu pro vás, ne jen na začátku. Kdykoliv se něco změní, máme to na starosti.

Proč tento proces funguje

Vidíte všechny možnosti najednouTři čtyři konkrétní cesty, kde je ta vaše. Rozumíte, co kterou přináší.
Nic se neztratí při přesunuTransfer probíhá bez daní, bez penalizací. Víme, jak se to dělá pořádně.
Ušetříte na poplatcíchKolik vám teče z účtu zbytečně? Zjistíme to. Sváděme vám je dolů o stovky ročně.
Máte čas na svou práciNás zajímá vaše penze. Vy se staráte o své věci. Papíry řešíme my.

Pojďme si promluvit

Zavolejte nebo napište. Domluvíme si schůzku bez nátlaku. Řekneme vám, co vidíme. Rozhodovat budete vy.

Kontaktujte nás