Naše služby
Řekli jsme si: proč by měla být správa penzije tak složitá? U nás není. Bereme vaši 401(k) a IRA vážně, rozpracujeme je do detailů a ukážeme vám přesně, jak peníze rostou. Není tu žádné kličkování. Jen čistá práce a výsledky, které vidíte sami.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se vám pod pokličku. Kde přesně jsou vaše peníze? Kolik vás stojí poplatky? Procházíme všechno — od struktury fondu po skryté náklady. Pak vám řekneme, kde se dá ušetřit a co zlepšit. Trvá to přibližně dva týdny.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Srovnání se středním ukazatelem
- Identifikace problémů v portfoliu
- Písemná zpráva s konkrétními kroky
Služba 1
Máte peníze v špatných místech? Pojďme to změnit. Navrhneme vám novou strukturu, která odpovídá tomu, kolik let máte do důchodu. A pak to prostě uděláme. Bez dramatických skoků. Všechno metodicky.
- Osobní finanční profil
- Strategické přeřazení aktiv
- Minimalizace daňových dopadů
- Nadstavba pro inflaci a růst
Služba 2
Máte 401(k) od staré práce někde v archívu? Nebo více IRA účtů, které se vám ztrácejí? Sjednotíme to. Uděláme rollover správně — bez penalizací, bez chyb. Všechny peníze na jednom místě, kde je vidíte a kontrolujete je.
- Bezpečný převod bez penalizace
- Sjednocení více účtů
- Prověření starých podmínek
- Kontrola milníku a termínů
Služba 3
Kolik zaplatíte na daních v penzi? To není otázka na později. Vypočítáme to teď. Návrhy na Roth konverze, strategické výběry, tim-timing — všechno podle toho, jak vidíme váš případ. Šetříte stovky tisíc.
- Analýza budoucího daňového zatížení
- Doporučení Roth konverzí
- Timing výběrů a příspěvků
- Strategie pro dědice
Služba 1
Jednou za rok není dost. Sledujeme váš vývoj čtvrtletně. Když se změnil trh. Když se změnila vaše situace. Vždy víme, jak na tom jste. A když je potřeba se pohybovat, pohybujeme se.
- Čtvrtletní zprávy o vývoji
- Automatické rebalancování
- Průběžný kontakt s poradcem
- Akcelerace nebo zbrzdění podle potřeby
Služba 2
Blíží se vám ten rok. Nebo už je tady. Skalkulujeme, kolik si můžete vzít bez karambolů s daněmi. Jak dlouho vám peníze vydržet. Co zůstane dětem. Nejde jen o čísla — jde o klid. A ten vám dáme.
- Projekce do věku 95 let
- Optimální strategie výběrů
- Koordinace se sociální pomocí
- Plán dědictví a přenosu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás